两个女人坐在办公桌前讨论

LPL Financial的专业人士

LPL的金融专业人士可以带领您通过投资过程,并帮助您前进的信心. 要想与金融专业人士建立合作关系,需要考虑的事情很少.

在咨询服务和经纪服务之间进行选择

你首先要做的决定之一就是如何与LPL Financial合作. LPL Financial是一家注册投资顾问和经纪商/交易商, 这意味着LPL的金融专业人士可以为您提供投资咨询和经纪服务.

在确定哪一种服务最能帮助你实现投资目标时,确保你了解每种服务所包含的内容. 

你与金融专业人士的初次会面

你与金融专业人士的初次会面是了解他或她并向他或她提问的好时机. 了解更多 关于会议的准备和预期.

新账户协议

在进行任何投资之前, 你将与你的LPL财务专业人员签署一份新的账户协议. 除非你完全理解并同意它强加于你的条款,否则不要签字. 不要依赖协议中不包含的财务专业人士的口头陈述.

为了完成协议,你需要做出一些关键的决定,比如:

1. 谁将控制决策?

你可以控制你的帐户中的投资决定,或给予自由裁量权的金融专业人士为你作出他们.

自由裁量权允许第三方——金融专业人士——根据他或她认为对你最有利的决定做出投资决定. 金融专业人士不需要咨询你的价格, 类型安全的, 量, 或何时买进或卖出. 在不考虑这种安排是否适合你的情况下,不要给金融专业人士或其他人自由裁量权.

2. 你应该承担多大的风险?

你还需要根据风险具体说明你的总体投资目标. 风险就是你投资的钱可能会损失一部分或全部. 确保你选择的风险水平准确地反映了你的投资目标.

如果你有高风险的耐受性, 你可能更愿意冒着赔钱的风险去获得潜在的更好的结果. 如果你的风险承受能力较低, 你可能会倾向于保持你原来的投资. 

金融专业人士还会告诉你可能需要填写的其他表格.

找一个金融专业人士

如果您还没有选择LPL金融专业人士,您可以使用m88体育手机版登入入口的 金融专业搜索工具.