两个商人在讨论

财务目标与风险

所有的投资都有一定程度的风险,投资的结果也是不确定的. 理解风险和回报之间的权衡可以帮助你评估追求财务目标的策略.

投资目标

确定你的投资目标是很重要的,以确保你的金融专业人士根据你的目标做出最合适的建议, 你的风险承受能力, 以及你迫切的财务需求.

你的财务专家会问一些问题,以更清楚地了解你的财务状况和目标. 你可能会被要求完成一份调查或问卷,这将提供更多的见解. 一定要诚实.

投资组合一般可分为以下几类:

  • 收入与资本保存-设计作为一个长期积累帐户, “保本收益”通常被认为是最保守的投资目标. 其重点是创造当前收入,并将资本损失风险降至最低. 降低风险通常意味着降低潜在收入和整体回报. 
  • 适度增长的收入-这类投资组合的主要目标是产生当前收入,次要重点是适度的资本增长.
  • 与收入一起增长——这个投资组合类别除了产生当前收入外,还关注适度的资本增长.
  • 增长——实现长期高增长和资本增值是这类投资组合的驱动因素. 几乎没有强调创造当前收入. 
  • 积极增长——顾名思义, 这类投资组合强调积极的增长和最大限度的资本增值. 没有关注当前的收入来源. 它的风险非常高,适合长期投资者.
  • 交易-使用这种类型的投资组合, 重点是投机交易活动. 它需要接受极高的风险.

并不能保证所列出的投资组合适合所有投资者,或能达到其既定目标. 请记住,购买某些证券可能需要影响某些策略. 投资涉及的风险包括可能损失本金.

投资风险

每项投资都有一定程度的风险. 以下是关于投资风险你应该知道的一些事情:

  • 预期收益率越高,风险越大.
  • 没有一项合法投资能在低风险或无风险的情况下提供高回报.
  • 某项投资过去的成功并不能保证未来的表现.
  • 有些投资不容易出售或转换成现金. 如果你必须迅速或在到期日之前出售一项投资,检查一下是否有罚款或收费.
  • 投资于没有或几乎没有经营历史或公开信息的公司发行的证券可能涉及更大的风险.
  • 证券投资, 包括共同基金, 联邦政府没有对市场价值的损失进行保险. 
  • 尽管资本市场受到监管, 市场对事件和消息的反应是交易日正常进程的一部分. 你应该熟悉在市场波动较大的时期可能发生的情况. 你可以学习市场波动 在这里.

如果你有问题,和你的财务专家谈谈.

找一个金融专业人士

如果你还没有与金融专业人士合作,你可以通过使用m88体育手机版登入入口的 金融专业搜索工具.

友情链接: 1 2