LPL财务总监马修Audette

LPL的财务实力

进一步深入了解LPL如何使财务顾问*专注于创建个人, 长期的客户关系是将人生抱负转变为财务现实的基础

尊敬的LPL金融客户:

在m88体育手机版登入入口的历史中,在不同的经济周期中, LPL Financial已经产生了稳定的盈利结果.

m88体育手机版登入入口的财务稳定归功于m88体育手机版登入入口独立的业务模式, 差异化技术和能力, 感谢m88体育手机版登入入口的财务顾问对客户的辛勤工作和奉献.

因为m88体育手机版登入入口的模式是独一无二的, 我想为你们提供一些额外的见解,了解LPL如何使财务顾问专注于创造个人, 长期的客户关系是将人生抱负转变为财务现实的基础.

m88体育手机版登入入口的商业模式

m88体育手机版登入入口商业模式的一个显著特点是m88体育手机版登入入口能够持续产生大量的自由现金流. LPL不提供投资银行或其他替代金融服务.

m88体育手机版登入入口不从事做市活动, m88体育手机版登入入口也不为自己的账户从事投机交易. m88体育手机版登入入口的交易活动只专注于为m88体育手机版登入入口的金融顾问的客户提供交易便利.

除了, m88体育手机版登入入口没有抵押相关投资或证券的直接敞口, m88体育手机版登入入口也不向对冲基金或其他投机者提供贷款, 是什么降低了m88体育手机版登入入口的信用风险.

LPL所提供的是技术, 经纪公司, 以及通过与独立财务顾问的业务关系提供投资咨询服务, 注册投资顾问, 以及金融机构及其财务代表, m88体育手机版登入入口把他们统称为m88体育手机版登入入口的“客户”.”

m88体育手机版登入入口为客户提供广泛的金融产品和服务,以支持他们为散户投资者提供金融建议和经纪服务. 金融顾问和机构是m88体育手机版登入入口唯一的客户.

财务表现及流动资金状况

作为金融业监管局(美国金融业监管局)的成员公司,遵守联邦证券法和行业自律组织的规则, LPL优先履行其在m88体育手机版登入入口托管下的客户资产保护义务,并严格遵守财务保护规则, 包括那些管理客户资产分离的条款.

此外,LPL保持的净资本远高于监管机构设定的要求.

因为LPL的绝大多数财务顾问都是独立的承包商,而不是雇员, LPL的固定成本不高.

m88体育手机版登入入口的收入来自于m88体育手机版登入入口与财务顾问的业务关系, 银行, 信用合作社, 投资公司, 保险公司, 和其他金融机构.

交易对手风险评估

m88体育手机版登入入口的治理, 风险, 合规部门定期审查m88体育手机版登入入口的交易对手风险, 以及m88体育手机版登入入口的商业伙伴, 来减少m88体育手机版登入入口的风险.

该团队监控所有未偿还的借方和贷方,以及清算这些交易的公司,以确保这些交易是健康的,不会对LPL或m88体育手机版登入入口财务顾问的客户构成风险.

这个过程包括广泛的研究, 尽职调查, 财务分析, 以及对金融实力和可持续性的前瞻性衡量.

客户帐户保护

LPL是证券投资者保护公司(SIPC)的成员. 会员资格为客户账户提供高达500美元的保护,000, 其中250美元,000可能是现金索赔, 以防LPL在财务上破产. (有关说明小册子,请访问 www.sipc.org.)

此外, LPL账户有额外的证券保护,以覆盖客户账户的净值,总公司限额不超过600美元,000,000, 受条件和限制.

这种保险是由伦敦保险公司通过伦敦劳埃德集团承保人. 当SIPC成员公司因经济原因而破产,无法履行其对证券客户的义务时,该公司将受到保护, 但它不能防止投资市场价值的上升和下降所造成的损失.

这种广泛的覆盖面反映了m88体育手机版登入入口对满足您的投资需求的强烈承诺. 一如既往地, m88体育手机版登入入口专注于m88体育手机版登入入口的金融顾问和金融机构及其客户,并帮助您满足您的金融需求和目标.

感谢您有机会与您的财务顾问合作,以满足您的财务需求.

真诚地,

马修Audette
首席财务官
LPL Financial

 

*在此消息, “财务顾问”包括LPL金融有限责任公司的注册代表和/或投资顾问代表, 美国证券交易委员会注册的经纪自营商和投资顾问.